Hazine ve Maliye Bakanlığı, kayıt dışı ekonomiyle mücadeleyi güçlendirmek amacıyla 1 Ocak 2025’ten itibaren bankalarda uygulanacak yeni düzenlemeyi duyurdu. Artık bankalarda para yatırma ve çekme işlemlerinde paranın kaynağı resmi belgelerle ibraz edilmek zorunda olacak.
Gelir İdaresi Başkanlığı (GİB) tarafından yapılan açıklamaya göre, tüm bankalar için getirilen bu yeni uygulama, nakit işlemleri kayıt altına almak ve kayıt dışı parayı engellemek amacıyla yürürlüğe girecek.
Düzenlemeye göre:
- Bankaya para yatıran veya çeken kişilerden, işlemlerinin kaynağını açıklayan belgeler talep edilecek.
- Paranın nereden geldiği, ne amaçla kullanılacağı ve işlem nedenleri detaylı olarak sorgulanacak.
Belgesiz İşlem Yapılamayacak
Yeni uygulamayla, bankaya nakit para yatıracak ya da çekecek kişilerin şu belgeleri hazırlaması gerekecek:
- Gayrimenkul satışı için satış belgesi
- Döviz bozdurma işlemleri için döviz makbuzu
- Altın satışı için fatura veya satış belgesi
- Ticari gelirler için fatura veya ticaret evrakları
Belgelerini hazırlamayan kişiler, işlemlerini gerçekleştiremeyecek ve kaynağı belirsiz paralar için detaylı inceleme başlatılacak.
1 Ocak’tan itibaren, kayıt dışı ekonomiyle mücadele kapsamında kaynağı ispatlanamayan paralar, Mali Suçları Araştırma Kurulu’na (MASAK) bildirilecek. Belgelerle açıklanamayan nakit işlemler için inceleme başlatılacak ve gerekirse cezai işlemler uygulanacak.
Altın ve Para Piyasaları Uzmanı İslam Memiş, yeni düzenlemenin ekonomide şeffaflık sağlayacağını belirterek vatandaşları gerekli belgeleri hazırlamaları konusunda uyardı. Memiş, “Belgeleri eksik olanlar işlemlerini tamamlayamayacak, bu yüzden önceden evraklarınızı hazır bulundurun” dedi.
Denetimler 81 İlde Uygulanacak
Yeni sistem, Türkiye genelindeki tüm bankalarda eş zamanlı olarak devreye girecek. Banka çalışanları, kayıt dışı işlemleri engellemek amacıyla sorgulama ve belge kontrolü yapacak.
Süreç Nasıl İşleyecek?
- Bankada işlem yapılmadan önce belgeler ibraz edilecek.
- Belgelerin eksik ya da şüpheli olması durumunda inceleme başlatılacak.
- Kayıt dışı parayla işlem yapılması durumunda ilgili kişiler hakkında yasal süreç devreye girecek.
1 Ocak 2025 itibarıyla yürürlüğe girecek düzenleme, kayıt dışı işlemleri en aza indirmeyi ve finansal şeffaflık sağlamayı amaçlıyor. Hazine ve Maliye Bakanlığı, uygulamanın tüm detaylarını takip edecek ve gerektiğinde denetimleri artıracak.
